Dans le monde des affaires, obtenir le bon financement est souvent la clé de la réussite. Que vous soyez un entrepreneur cherchant à se lancer ou une PME souhaitant se développer, la question du financement est cruciale. Mais naviguer dans le paysage complexe des options de financement peut être déroutant. C’est là qu’intervient le courtier en financement. Plus qu’un simple intermédiaire, un bon courtier peut devenir votre allié stratégique dans la quête de ressources financières. Dans cet article, nous allons explorer pourquoi un courtier en financement compétent est votre meilleur atout, et comment il peut transformer votre manière de gérer vos besoins financiers.
 

Comprendre le paysage financier complexe

Le monde du financement est vaste et varié. Entre les prêts bancaires traditionnels, les méthodes plus récentes comme le crowdfunding, et les options de capital-risque, il est facile de se perdre. Chacune de ces options a ses propres critères, exigences, et bénéfices potentiels. Naviguer dans ce labyrinthe de choix nécessite non seulement du temps, mais aussi une connaissance approfondie des mécanismes financiers. Pour un non-initié, cela peut vite devenir un cauchemar.
 

C’est ici que le rôle du courtier devient essentiel. En tant qu’expert du marché, le courtier possède une compréhension approfondie des diverses options disponibles. Il est en mesure de vous guider vers les solutions les plus adaptées à vos besoins spécifiques, vous évitant ainsi de perdre du temps et de l’énergie dans des recherches infructueuses. Un bon courtier agit comme un phare éclairant le chemin à suivre, en vous aidant à éviter les écueils.
 

Ce paysage financier en constante évolution nécessite une veille continue. Les réglementations changent, de nouvelles options de financement émergent, et les conditions de marché fluctuent. Un courtier expérimenté est à l'affût de ces changements et adapte ses conseils en conséquence, vous assurant ainsi d’avoir accès aux meilleures opportunités.
 

Les atouts d'un bon courtier en financement

Expertise et connaissance du marché
 

L’un des principaux atouts d’un bon courtier en financement est son expertise. Grâce à sa connaissance approfondie du marché, il est capable d’identifier les meilleures offres disponibles et de négocier des conditions avantageuses pour ses clients. Cela signifie que vous pouvez bénéficier de taux d’intérêt plus bas, de conditions de remboursement plus flexibles, et d’autres avantages qui pourraient ne pas être accessibles sans l’intervention d’un expert.
 

Gain de temps et d'énergie
 

Travailler avec un courtier vous permet de vous concentrer sur votre cœur de métier. Pendant que vous vous occupez de développer votre entreprise, le courtier prend en charge toutes les démarches nécessaires pour obtenir le financement dont vous avez besoin. Cela inclut la préparation des dossiers, la communication avec les prêteurs, et le suivi des demandes. Ce gain de temps est précieux, surtout pour les dirigeants d’entreprise qui jonglent déjà avec de multiples responsabilités.
 

Réseau et connexions
 

Un bon courtier a accès à un vaste réseau de prêteurs, d’investisseurs, et d’autres acteurs clés du secteur financier. Ces connexions lui permettent de vous mettre en relation avec les bonnes personnes au bon moment. Qu’il s’agisse de trouver un investisseur prêt à soutenir votre projet ou de négocier un prêt avec une banque, le réseau du courtier est un atout majeur pour maximiser vos chances de succès.
 

Accompagnement personnalisé
 

Chaque entreprise est unique, avec ses propres besoins et défis. C’est pourquoi un bon courtier offre un accompagnement personnalisé, en proposant des solutions sur mesure adaptées à votre situation spécifique. Que vous ayez besoin de financement pour un projet d’expansion, de la trésorerie pour faire face à des imprévus, ou d’un prêt pour un nouvel investissement, le courtier vous aidera à élaborer une stratégie de financement qui répond à vos objectifs.
 

Augmentation des chances de succès
 

Avec un dossier de financement solide et optimisé, vos chances d’obtenir le financement souhaité augmentent considérablement. Le courtier sait comment présenter votre projet sous son meilleur jour, en mettant en avant les aspects qui retiendront l’attention des prêteurs et des investisseurs. Cette optimisation des dossiers est cruciale pour maximiser vos chances de réussite.
 

Comment choisir le bon courtier ?

Critères de sélection
 

Choisir le bon courtier est une étape cruciale. Plusieurs critères doivent être pris en compte, notamment l’expérience, la réputation, et la spécialisation. Un courtier expérimenté est généralement plus à même de naviguer dans les complexités du marché financier et de vous obtenir les meilleures conditions. Sa réputation est également un indicateur de son efficacité et de sa fiabilité.
 

Importance de la communication et de la confiance
 

La communication est essentielle dans toute relation professionnelle, et votre relation avec votre courtier ne fait pas exception. Assurez-vous que votre courtier est transparent, accessible, et prêt à répondre à vos questions. La confiance est également primordiale. Vous devez vous sentir à l’aise de partager des informations sensibles sur votre entreprise, en sachant que votre courtier agira toujours dans votre meilleur intérêt.
 

Conclusion

Un bon courtier en financement est bien plus qu’un simple intermédiaire. Il est votre partenaire stratégique dans l’obtention de ressources financières essentielles à la croissance et au développement de votre entreprise. En choisissant le bon courtier, vous bénéficiez d’une expertise précieuse, d’un gain de temps considérable, et d’un accès privilégié à un réseau étendu de partenaires financiers.
 

Si vous êtes prêt à discuter de vos besoins de financement et à explorer comment un courtier professionnel peut vous aider, nous vous invitons à nous contacter dès aujourd’hui. Faites le premier pas vers un avenir financier solide et prospère pour votre entreprise. Contactez MS Financement pour un accompagnement personnalisé : Contactez-nous.

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Prêt Rebond
 

BPIFRANCE
 

Objet
 

• Bpifrance en partenariat avec les Régions met en place un dispositif public d’aide "Prêt Rebond" au profit des PME fragilisées par les mesures de confinement prises dans le cadre de la crise sanitaire majeure liée au COVID-19.
• Ce prêt a pour objectif de renforcer la trésorerie des entreprises rencontrant un besoin de financement lié à une difficulté conjoncturelle (et non structurelle) ou une situation de fragilité temporaire (contexte de marché défavorable ou en mutation, nécessité de faire évoluer le modèle économique (transition digitale, écologique…), Besoin en fonds de roulement (BFR) ne permettant pas des conditions d’exploitation normales).
• Sont concernées par le Prêt Rebond les PME de 12 mois d’activité minimum et tous secteurs d’activité, sauf exclusions (les SCI, les entreprises d’intermédiation financière, les entreprises de promotion et de locations immobilières, les entreprises agricoles ayant un CA inférieur à 750 000 €).
• Sont éligibles au Prêt Rebond, les dépenses liées :
  • aux investissements immatériels : coûts de mise aux normes (environnement, sécurité), recrutement et formation de l’équipe commerciale, frais de prospection, dépenses de publicité …,
  • aux investissements corporels ayant une faible valeur de gage : matériel conçu/réalisé par l’entreprise pour ses besoins propres, matériel informatique, …
  • au Besoin en Fonds de Roulement (BFR) généré par le projet de développement (opérations de restructuration financière exclues).
• Aucune garantie sur les actifs de l’entreprise, ni sur le patrimoine du dirigeant ne sera demandée. En revanche, une assurance décès-invalidité peut être proposée au dirigeant.
• Le prêt doit être associé à un partenariat financier, à raison de 1 pour 1, sous forme soit :
  • de concours bancaire d’une durée de 4 ans minimum,
  • d’apports des actionnaires et/ou des sociétés de capital-risque,
  • d’apports en quasi fonds propres (Prêts Participatifs, obligations convertibles en actions).

Montants
 

• Le montant du prêt rebond est variable selon les régions.
• Il est plafonné à celui des fonds propres ou quasi fonds propres de l’entreprise, emprunteur, (y compris les apports) avec un minimum de 10 000 € et un maximum de 300 000 €.
• La durée de l'amortissement est de 7 ans, dont 2 ans de différé d’amortissement en capital.
• Le taux fixe préférentiel peut varier selon les régions.

Conseils pratiques
 

• Le Conseil Régional Centre-Val de Loire propose le prêt "CAP Rebond" d'un montant compris entre 10 000 à 50 000 €.
• En région Normandie, le prêt rebond d’un montant de 10 000 à 50 000 €, s'adresse aux TPE dans tous secteurs d’activité (sont exclues : les SCI, les entreprises d’intermédiation financière, les entreprises de promotion et de locations immobilières, les entreprises agricoles ayant un CA inférieur à 750 000€ et les entreprises individuelles) qui ont plus d’un an d’activité. La demande de prêt se fait sur la plateforme en ligne du prêt croissance TPE.
• En Bretagne sont concernées par le prêt rebond les PME de plus d'un an, quelle que soit leur forme juridique (sont exclues : les SCI, les entreprises d’intermédiation financière, les entreprises de promotion et de locations immobilières, les entreprises agricoles ayant un code NAF section A01 et A02 et les entreprises individuelles) et bénéficiant d’une cotation FIBEN jusqu’ à 5. Le montant du prêt rebond est plafonné à celui des fonds propres ou quasi fonds propres de l’entreprise, emprunteur, (y compris les apports) avec un minimum de 10 000 € et un maximum de 200 000 €.
• En Bourgogne-Franche-Comté, le prêt Rebond FEDER d’un montant de 10 000 à 200 000 € (dans la limite des fonds propres de l’entreprise), s’adresse aux TPE et PME tous secteurs d’activité (sont exclues : les SCI, les entreprises d’intermédiation financière, les entreprises de promotion et de locations immobilières, les entreprises agricoles ayant un CA inférieur à 750 000€) qui ont plus d’un an d’activité ainsi qu’un bilan.
• Dans le Grand Est, le montant du prêt rebond est au plus, égal au montant des fonds propres et quasi-fonds propres de l’emprunteur avec un minimum de 10 000 € et un maximum de 150 000 €.
• En Ile-de-France, le prêt Rebond est accessible 100% en ligne sur la plateforme numérique dédiée pour les prêts de moins de 50 000 €, permettant d’obtenir la décision d’octroi sous 48H et un décaissement du prêt sous 5 à 7 jours.
• En Martinique, le prêt rebond est entièrement digitalisé sur la plateforme numérique dédiée pour les prêts de moins de 50 000 €, permettant d’obtenir la décision d’octroi sous 48H et un décaissement du prêt sous 5 à 7 jours.
• En Guadeloupe, le prêt rebond est entièrement digitalisé sur la plateforme numérique dédiée pour les prêts de moins de 50 000 €, permettant d’obtenir la décision d’octroi sous 48H et un décaissement du prêt sous 5 à 7 jours.
• En Guyane, le prêt rebond est entièrement digitalisé sur la plateforme numérique dédiée pour les prêts de moins de 50 000 €, permettant d’obtenir la décision d’octroi sous 48H et un décaissement du prêt sous 5 à 7 jours.
• En raison de son succès, l’offre du prêt Rebond Auvergne-Rhône-Alpes n’est plus disponible.

Bénéficiaires
 

Accessible si :
 

• Création datant d'au moins 1 an.
• Critères complémentaires
  • Aides soumises au règlement
    • De minimis

Non accessible si :
 

• Activité exercée (APE)
  • 01 - Culture et production animale, chasse et services annexes
  • 021 - Sylviculture et autres activités forestières
  • 023 - Récolte de produits forestiers non ligneux poussant à l'état sauvage
  • 411 - Promotion immobilière
  • 641 - Intermédiation monétaire
  • 643 - Fonds de placement et entités financières similaires
  • 649 - Autres activités des services financiers, hors assurance et caisses de retraite
  • 681 - Activités des marchands de biens immobiliers
  • 682 - Location et exploitation de biens immobiliers propres ou loués

Organisme
 

BPIFRANCE
 

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